反洗钱
菲律宾反洗钱法改革以应对国际监管要求
菲律宾反洗钱委员会提议全面修订法律 菲律宾反洗钱委员会（AMLC）近日宣布，正推动对《反洗钱法》的全面修订，以适应即将到来的2027年金融行动特别工作组（FATF）相互评估。这项改革旨在加强菲律宾在国际金融体系中的合规性，并防止再次被列入加强监控名单。 改革重点及新监管措施 此次法案修订的核心内容包括将虚拟资产服务商和信托机构纳入监管范畴。这一举措旨在适应金…
福建省2026年反洗钱工作：聚焦跨境与虚拟货币等新型复杂案件
正文： 在9月23日召开的2026年福建省反洗钱工作联席会议上，与会者对当前的反洗钱工作形势进行了深入分析，并部署了下一阶段的重点工作任务。 会议强调，2026年是“十四五”规划的开局之年，同时也是我国进行第五轮反洗钱国际评估的关键时期。各成员单位应紧密围绕“十四五”规划，秉持问题导向、目标导向和结果导向的原则，着重攻克难点，补齐短板，强化薄弱环节，努力构建…
泰国反洗钱办公室处理77宗诈骗案件 涉案资产超35亿泰铢
泰国反洗钱办公室最新执法行动 2023年9月22日，泰国反洗钱办公室（AMLO）发布了其最新的执法结果，显示该机构一口气处理了77宗案件，涉及的资产达2593项，整体价值超过35.32亿泰铢。这些案件主要与公众诈骗、惯常性诈骗以及网络赌博活动有关。 案件资产的具体分布 在此次执法行动中，39宗案件的918项资产被成功扣押或冻结，总价值约为19.02亿泰铢。此…
摩纳哥、保加利亚与科特迪瓦预计下月将退出FATF灰名单
正文： 根据《e南洋》的报道，摩纳哥、保加利亚和科特迪瓦等国家因其反洗钱监管体系的整改成果显著，预计将在10月被移出金融行动特别工作组（FATF）的灰名单。最终决定将于10月30日在巴黎举行的FATF全体会议上进行审议，需经过包括中国、美国、英国、日本、印度及欧盟委员会在内的所有成员国的协商一致，方能正式生效。 根据评估反馈，这三个国家已针对性地弥补了监管短…
泰国央行协同11家行业协会推出反洗钱与反恐融资框架
正文： 移动支付网讯：泰国中央银行（BOT）与11个金融行业协会共同推出了一项协同监管框架，旨在加强对金融系统中诈骗、洗钱及恐怖融资等非法活动的防范。这一框架将全面提升金融机构识别可疑交易的能力，并应对新兴风险的威胁，覆盖机构治理结构、行业信息共享、客户尽职调查及技术化交易监控等多个领域。 根据该框架，各金融服务机构需根据自身的业务模式设计适当的风险防护措施…
稳定币支付公司RedotPay完成某“四大”会计师事务所的反洗钱审查
正文： 根据移动支付网的消息，最近一家四大会计师事务所（德勤、安永、毕马威或普华永道）已对稳定币支付平台RedotPay进行了一项独立的反洗钱与反恐怖融资（AML/CFT）控制审查，结果表明其流程与控制措施能够有效识别、评估和管理金融犯罪风险。这也可以看作是RedotPay在监管对稳定币支付行业日益严格的合规要求下，主动提交的一份“体检报告”。 据悉，此次审…
央行副行长陆磊：优化支付服务体系，强化反洗钱监管措施
正文： 在9月10日举行的国新办新闻发布会上，中国人民银行副行长陆磊宣布，《金融强国建设“十四五”规划》已正式发布。为贯彻落实相关政策，中国人民银行也制定并发布了《中国人民银行“十四五”改革发展规划》，并配套推出了9份行动方案，覆盖多个相关领域。 陆磊表示，在“十四五”期间，人民银行将全面增强央行的职能基础，持续改善金融基础设施和中央银行的服务体系，构建更为…
北京农商银行反洗钱客户尽职调查体系建设咨询项目供应商征集公告
正文： 一、项目名称：反洗钱客户尽职调查体系建设咨询项目 （1）确保反洗钱客户尽职调查管理体系符合新规要求。 （2）建立反洗钱客户尽职调查全流程机制的基础设施。 （3）分析存量客户尽职调查中的问题并实施专项整改。 参与本项目的供应商需具备在国内同业银行反洗钱客户尽职调查体系建设方面的咨询经验。 需对全行反洗钱客户尽职调查体系进行全面诊断与差距分析，并形成报告…
韩国金融信息分析院发布非银反洗钱升级计划：加大专职团队建设，实施AI智能风控
正文： 据《亚洲日报》报道，韩国金融信息分析院（FIU）近期与16家相关机构召开了反洗钱（AML）工作协商会，正式推出了针对非银行金融机构的反洗钱综合治理升级计划，旨在弥补行业内的风控短板，增强专职治理体系，并引入AI智能交易监测能力。 鉴于非银金融行业普遍存在的风控薄弱现象，FIU从风险评估、内部治理、系统建设和行业自律四个方面提出了整改措施，要求各机构根…
越南新规严控加密资产市场 违规者面临重罚
越南加强加密资产市场的监管 自2023年8月1日起，越南正式实施第284/2026号法令，旨在规范加密资产市场的各类活动。这项法令对违规行为设定了严格的处罚措施，旨在保护投资者并维护金融市场的稳定。 违规行为及其处罚 根据新法令，机构在加密资产领域的违规行为最高可被罚款2亿越南盾（约合7671美元），而个人则可能面临最高1亿越南盾的罚款。违规行为包括未经许可…
OKX警告用户：高风险地址充值将面临严格审查
OKX发布重要提醒 根据最新公告，数字资产交易平台OKX向用户发出警告，指出从高风险地址进行充值可能会引发平台的严格审查。这项措施旨在加强反洗钱及风险管控，确保平台的安全性与合法性。 审查时长及后果 OKX表示，针对高风险地址的审查可能持续长达15天甚至更久。在此期间，用户的账户部分功能及相关资金可能会受到限制。若账户被确认涉及高风险或非法活动，平台有权直接…
越南国会批准《反洗钱法》修正案，明确15项加密行业可疑交易指标
正文： 在8月24日的会议上，越南国会正式通过了《反洗钱法》的修正案，决定自2026年12月1日起将加密资产服务提供商（VASP）纳入报告范围，要求其向越南国家银行（SBV）报告可疑交易活动。 该法案清晰列出了加密行业的15项可疑交易指标，包括：在短时间内进行多笔高额交易且缺乏明确的商业目的；在建立客户关系后迅速进行充值、交易和提款的循环操作；以及利用隐藏身…
韩国对四大银行海外分支进行反洗钱专项审查，聚焦东南亚地区
正文： 据《朝鲜财经》报道，移动支付网了解到，韩国金融监督院（FSS）日前宣布，将于今年下半年对四大本土银行——KB国民银行、新韩银行、韩亚银行及友利银行的海外分支机构进行反洗钱专项审查，特别关注东南亚地区的相关网点。 此次审查的发起背景是由于韩国银行在海外业务中暴露出的反洗钱系统隐患，以及柬埔寨发生的跨境犯罪洗钱事件，导致监管机构对跨境金融风险控制的要求不…
韩国加强对四大银行海外分支的反洗钱专项检查，重点关注东南亚地区
正文： 据《朝鲜财经》报道，移动支付网了解到，韩国金融监督院（FSS）近日宣布，将在今年下半年对国内四大银行——KB国民银行、新韩银行、韩亚银行及友利银行的海外分支机构进行反洗钱专项检查，重点覆盖东南亚地区的网点。 此次检查是由于韩国银行海外机构之前暴露出的反洗钱系统缺陷，加上柬埔寨跨境犯罪洗钱事件的影响，监管机构对跨境金融风险控制的要求也在持续加强。 此次…
易换回应用户提币风控问题，保障资金安全再升级
易换关注提币风控反馈 近期，易换平台收到用户关于提币后遭遇交易所风控的反馈。对此，易换表示已对此情况进行关注，并正在进行积极核查，以确保用户的资金安全和交易体验。 交易所加强AML审核 目前，各大交易所正持续加强反洗钱（AML）和资金安全审核。用户的提币行为可能因多种因素触发系统风控，包括地址关联、资金流转频率及C2C交易行为等。这些因素可能导致交易所对用户…
中国反洗钱监测分析中心与越南反洗钱局签署反洗钱及反恐怖融资金融情报交流合作备忘录
正文： 近日，中国反洗钱监测分析中心与越南反洗钱局正式签署了《关于反洗钱和反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录》。此举标志着中国反洗钱监测分析中心与国外金融情报机构达成的第68份合作协议。根据该备忘录，双方将本着互惠互利的原则，在洗钱、恐怖融资及其他相关犯罪的信息收集、利用和分析方面展开合作。 越南反洗钱局是隶属于越南国家银行的机构，负责反洗钱监督、国际合作…
泰国追加查扣陈志资产，总价值达1.15亿泰铢
泰国再度查扣陈志资产 2023年8月13日，泰国反洗钱办公室（AMLO）宣布，针对柬埔寨太子集团创始人陈志的资产查扣行动再次升级。根据最新决定，交易委员会已批准追加查扣陈志的431项资产，这些资产包括现金、黄金、房地产以及数字资产，综合价值约为1.15亿泰铢。 资产查扣的背景 此次查扣行动并非首次，早在此前，泰国相关部门已按照法律程序查扣了陈志的资产，总价值…
人行江苏省分行：加强反洗钱监管，推动数字人民币在重点领域的应用
正文： 在2026年下半年人民银行江苏省分行工作会议及江苏省外汇管理会议于8月11日召开。会议指出，自2026年以来，数字人民币的推广已全面启动并保持均衡发展，交易规模显著增长，创新应用加速落地，服务生态不断优化。上半年，全省数字人民币交易额新增7万亿元，同比增长215%。在此背景下，会议强调要常态化优化支付服务，并深入治理与赌博和诈骗相关的资金链。同时，支…
江苏省人民银行：加强反洗钱监管，推动重点领域数字人民币应用的快速发展
正文： 在2026年下半年，人民银行江苏省分行召开了工作会议，期间也举行了江苏省外汇管理工作会议。会议指出，自2026年以来，数字人民币的推广应用已实现全面铺开和均衡发展，交易规模显著增长，创新应用加速落地，服务生态不断优化。截至上半年，全省的数字人民币交易额新增7万亿元，同比增长215%。在此背景下，会议强调要常态化优化支付服务，深入治理涉赌及诈骗的“资金…
央行发布“十五五”规划，涵盖支付、征信、反洗钱及数字人民币等领域
正文： 近期，中国人民银行发布了《中国人民银行“十五五”改革发展规划》（以下简称《规划》），同时推出了9份涵盖特定领域的行动方案。《规划》明确了“十五五”期间中国人民银行在改革与发展方面的关键任务。 首先，构建科学且稳健的货币政策体系，并建立全面的宏观审慎管理框架。要完善具有中国特色的现代货币政策体系，优化基础货币投放机制，充分发挥货币信贷政策在总量及结构上…
新加坡金融管理局敦促加密货币企业增强反洗钱合规措施
正文： 新加坡金融管理局（MAS）近期发布了一份行业合规检查报告，指出本地加密货币服务提供商在反洗钱（AML）管理方面普遍存在不足。监管检查结果显示，尽管大部分数字支付代币服务商对法定合规责任有清晰认识，但在实际操作中却存在多项流程缺陷，这些缺陷涉及客户尽职调查、交易监控、代币风险评估以及链上转账审查等关键环节，行业合规执行的质量亟需提升。 此次检查揭露了多…
PingPong因反洗钱合规失误在欧洲遭罚款！
正文： 据移动支付网报道，跨境支付企业PingPong的欧洲子公司近期因反洗钱合规问题受到卢森堡金融监管机构的公开点名。 根据公开信息，卢森堡金融监管委员会（CSSF）于2026年7月8日在其官方网站上发布了行政处罚决定，指出早在3月2日，PingPong（Europe S.A.）便因违反反洗钱及反恐怖融资规定被处以12000欧元（约合人民币9.4万元）的罚…
泰国证券交易委员会（SEC）发布数字资产监管草案，将全球法人识别编码（LEI）纳入身份识别标准
正文： 在6月26日，泰国证券交易委员会（SEC）正式推出了数字资产Travel Rule（旅行规则）的监管草案，并开始征求公众意见。该草案旨在要求在泰国运营的数字资产服务提供商在进行数字资产转账时，必须收集、验证、传递并保存发起转账的个人和受益方的身份信息，以增强反洗钱的风险管理，防范数字资产服务被滥用于洗钱、恐怖主义融资和网络犯罪活动。 值得注意的是，全…
泰国加强USDT交易监管 外国卖家比例接近四成
泰国央行与证监会联合加强USDT交易监管 根据Crypto Briefing的报道，泰国央行与泰国证券交易委员会近日联合发起了一项针对大额泰达币（USDT）交易的调查。这一行动旨在排查可能隐藏实际所有人、规避跨境汇款规定以及利用稳定币进行洗钱的风险。 外国卖家比例引发监管关注 调查显示，在泰国本地数字资产平台上，近40%的USDT卖家为外国人或非泰国居民。这…
荷兰银行因反洗钱管理缺陷遭到监管处罚
正文： 移动支付网讯：荷兰银行（ABN AMRO）近期因其反洗钱管理体系存在缺陷，被荷兰中央银行（DNB）依法查处并处以罚款。 在2023年9月20日至2024年9月9日进行的专项调查中，荷兰中央银行发现该行的反洗钱管理体系存在多项结构性问题，未能满足维护金融体系完整性的合规要求。 对于监管机构所指出的缺陷，荷兰银行全面承认所有事实，并对其严重性表示认同，完…
云南省人民银行：加强内外联动监管 推动数字人民币反洗钱工作
正文： 为了贯彻总行关于“持续推动数字人民币反洗钱监管工作”的指示，人民银行云南省分行依托数字人民币业务发展的新形势，注重内外联动与上下协作，精准识别业务风险隐患，强化机构主体责任，助力辖区内数字人民币业务的规范运行。 首先，增强纵向与横向的协同合作，形成合力共同管理。一方面，负责联动的机构涵盖版纳、大理、文山、红河和曲靖五个州（市），组建数字人民币反洗钱工…
央行副行长宣昌能：中国反洗钱工作进入高质量发展新阶段
正文： 自“十四五”规划实施以来，中国人民银行积极落实党中央和国务院的各项决策，通过反洗钱工作部际联席会议机制，强化组织协调，努力构建符合国际标准且具有中国特色的反洗钱法律框架，持续完善基于风险的监管和预防体系，取得了在受益所有人信息管理方面的重大突破，统筹加大对洗钱违法犯罪的打击力度，深度参与国际反洗钱治理，实现了中国反洗钱工作高质量发展的新阶段。根据“十…
CoinEx就《华尔街日报》相关报道发布官方声明
正文： CoinEx注意到《华尔街日报》近期的相关报道。我们充分尊重媒体的监督作用与新闻自由，同时也理解公众对数字资产行业合规性、反洗钱措施及制裁风险的高度关注。对此，我们非常重视，并感到有责任向用户和合作伙伴提供明确且客观的回应。 CoinEx是一家面向全球普通用户的数字资产交易平台，绝未与伊朗政府相关实体或当地交易所建立任何商业合作关系，也从未为伊朗政府…
缅甸佤邦开展全面禁毒和反洗钱专项行动
2023年6月18日，缅甸佤邦警方与佤邦军方（UWSA）联合宣布，将在全境开展大规模的专项整治行动，以迎接即将到来的国际禁毒日（6月26日）。 整治行动的主要内容 此次行动的重点在于全面清查佤邦内部的毒品及洗钱活动。警方将在多个重点区域和道路设立检查卡点，对过往的人员和车辆进行严格的排查与审查。此举旨在落实佤邦“根除毒品、全民防毒”的治理政策，确保辖区内的安…
英国支付合规成本激增，年罚款高达1.24亿英镑
正文： 根据英国金融行为监管局（FCA）2025年的执法记录，该局向支付行业及金融科技领域发出了更为严厉的监管信号。全年罚款总额已超过1.24亿英镑，大多数处罚均涉及反洗钱措施和金融犯罪治理的缺失。年度内，最高的三笔罚款分别是：全国建房互助协会被罚4400万英镑，巴克莱银行被罚3900万英镑，以及数字银行Monzo被罚2100万英镑。 在这三起案件中，FCA…
央行副行长宣昌能：犯罪团伙利用虚拟货币等多种手段隐瞒资金流动
正文： 2023年6月16日，中国人民银行副行长宣昌能在《金融时报》上发表了题为《中国反洗钱工作高质量发展迈入新阶段》的署名文章。 宣昌能强调，目前跨境专业洗钱网络已成为全球共同面临的风险与挑战。近年来，电信网络诈骗、毒品等有组织犯罪活动在世界范围内持续扩散，跨境洗钱行为愈加活跃。犯罪团伙利用不同国家和地区在法律框架、监管措施等方面的差异与漏洞进行套利，通过…
泰国启动打击洗钱行动 查封24处地点
泰国执法部门联合开展专项行动 6月16日，泰国执法机关联合反洗钱机构及相关单位，发起了一场代号为“切断洗钱链”（Shutdown the Laundering）的专项执法行动，旨在打击非法外汇投资诈骗及跨国洗钱犯罪网络。 行动细节与查获资产 此次行动覆盖了曼谷及其周边多个府，执法人员对全国范围内的24处目标地点进行了突击搜查。调查显示，这些涉嫌洗钱的团伙通常…
罕见的金融科技违规事件！易票联支付被罚没超4800万元
正文： 根据移动支付网6月4日的报道，人民银行广东省分行发布的行政处罚决定（广东银罚决字〔2026〕10-12号）显示，易票联支付有限公司（简称“易票联支付”）因违反支付结算、金融科技及反洗钱管理相关规定，遭到警告和通报批评，合计罚没金额超过4800万元（违法所得被没收约1005万元，处罚款约3829万元）。此外，易票联支付的责任人苏某安和陈某（技术运维部）…
支付机构金融科技罚款来袭！双罚、罚没金额超4800万
根据移动支付网6月4日的报道，人民银行广东省分行发布的行政处罚决定（广东银罚决字〔2026〕10-12号）显示，易票联支付有限公司（简称“易票联支付”）因违反支付结算、金融科技和反洗钱管理的相关规定，受到警告和通报批评，罚没金额总计超过4800万元，其中包括约1005万元的违法所得被没收和约3829万元的罚款。此外，易票联支付的责任人苏某安和陈某（来自技术运…
GLEIF与国际清算银行携手，展示LEI在跨境开放金融中的潜在价值
正文： 2026年5月29日，国际清算银行（BIS）发布了Aperta项目的成果报告。在这一项目中，全球法人识别编码基金会（GLEIF）与国际清算银行共同探讨了全球法人识别编码（LEI）在中小企业利用开放银行和开放金融API进行跨境支付及开设企业账户时，如何提升了解你的客户（KYC）和了解你的业务（KYB）以及反洗钱（AML）流程的效率。 Aperta项目由…
跨境诈骗大清洗：3018人被捕 涉案金额超7.52亿美元
国际反诈行动成果显著 日前，名为“FRONTIER+ III”的国际联合反诈骗行动在香港、新加坡、马来西亚、泰国等十个国家和地区顺利开展，成功逮捕3018名涉案人员，涉及诈骗案件超过13.8万宗，损失金额高达7.52亿美元。 此次行动被认为是近年来亚洲地区规模最大的跨境反诈骗与反洗钱行动之一，重点打击网络诈骗、银行账户洗钱及虚拟货币资金转移等跨境犯罪活动。 …
跨境诈骗大清洗：十国联手打击诈骗团伙，3000余人被捕
近日，代号为“FRONTIER+ III”的国际联合反诈骗行动成功收网，来自香港、新加坡、马来西亚、泰国等十个国家和地区的执法机构齐心协力，逮捕了3018名涉嫌参与跨境诈骗的人员，涉及诈骗案件超过13.8万宗，所涉金额高达7.52亿美元。 行动背景与规模 此次行动被认为是近年来亚洲地区最大规模的跨境反诈骗及反洗钱行动之一，主要针对网络诈骗、银行账户洗钱以及虚…
香港财政司司长陈茂波：落实数字资产和稳定币的反洗钱监管要求
正文： 在5月19日于巴黎举行的打击恐怖融资部长级会议上，中国香港财政司司长陈茂波指出，恐怖融资手段日益复杂，相关参与者利用数字资产的匿名性和跨境交易的高效性进行资金转移，以规避监管。各个经济体应当履行责任，落实国际监管标准，确保数字资产平台及其发行者受到适当的监管，防止监管套利现象。 他表示，中国香港严格遵循反洗钱和反恐怖融资的国际标准，依托于健全的法律框…
中国银行发布高层次人才招聘，涵盖模型、反洗钱、AI及技术标准等22个职位
正文： 在5月11日，中国银行宣布了2026年高层次海外人才招聘计划，计划招聘涉及22个职位，共计27名人才。 该招聘包括以下职责：1. 负责开发、维护和监控各类业务场景下的风险控制模型，及时捕捉对公客户（如一般公司、普惠对公、金融机构、主权）及对私业务（如住房按揭、消费贷款、普惠对私、信用卡等）的风险信息，运用线性回归、逻辑回归和机器学习等算法生成风险排序…
小米旗下的捷付睿通支付机构被罚款167万元
正文： 根据移动支付网5月15日的报道，人民银行内蒙古自治区分行发布的行政处罚决定（蒙银罚决字〔2026〕3号）显示，捷付睿通（内蒙古）支付股份有限公司（简称“捷付睿通”）因违反反洗钱管理规定，遭到警告并被罚款167.1万元。需要指出的是，此次处罚并未涉及任何相关责任人的处罚。 处罚的原因明确涉及反洗钱管理规定的违规，但具体的违规细节并未公开。结合支付行业的…
2026年稳定币冻结现象研究：特征分析、风险演变及对策
正文： 近些年，全球范围内虚拟资产的反洗钱（AML）与反恐怖主义融资（CFT）监管体系发生了显著的变化。各国监管机构对虚拟资产的关注度不断上升，特别是稳定币。金融行动特别工作组（FATF）在2026年3月发布的《稳定币与未托管钱包专项报告》中指出，稳定币在2025年非法虚拟资产交易中占比高达84%，并被广泛用于洗钱、恐怖融资及大规模武器扩散融资。 在这一背景…
欧盟统一反洗钱法规AMLR计划于2027年实施
正文： 自2027年7月10日起，欧盟将全面实施统一的反洗钱条例（AMLR），标志着欧洲金融监管框架的重大变革。新规定将取代以往各国不同解读和分散实施的监管方式，统一适用于所有成员国，涵盖银行、金融科技公司、支付服务提供商以及加密货币机构，意味着欧洲反洗钱监管将迈入标准化和一体化的新纪元。 与旧版相比，新条例在监管覆盖范围上有显著扩展。过去，欧盟的反洗钱框架…
2026年河北省召开反洗钱工作联席会议及打击洗钱犯罪推进会
正文： 2026年5月8日，河北省召开了反洗钱工作联席会议暨打击治理洗钱违法犯罪工作推进会。会议传达了反洗钱工作部际联席会议的精神，并对全省在迎接第五轮反洗钱国际评估和打击洗钱犯罪方面的工作进展进行了汇报，同时分析了当前的工作形势并安排了后续工作。 与会人员认为，自2025年以来，河北省的反洗钱治理体系已进一步完善，洗钱犯罪的打击力度持续增强，反洗钱监管的效…
