正文：
新加坡金融管理局（MAS）近期发布了一份行业合规检查报告，指出本地加密货币服务提供商在反洗钱（AML）管理方面普遍存在不足。监管检查结果显示，尽管大部分数字支付代币服务商对法定合规责任有清晰认识，但在实际操作中却存在多项流程缺陷，这些缺陷涉及客户尽职调查、交易监控、代币风险评估以及链上转账审查等关键环节，行业合规执行的质量亟需提升。
此次检查揭露了多项普遍存在的合规短板。在客户风险管理方面，多个机构的尽职调查流程显得流于形式，特别是在对高风险客户的资金来源和财富背景进行核查时，过于依赖用户自我申报，缺乏有效的交叉验证和深入审查机制。同时，行业内普遍缺乏标准化的代币上市风险控制流程，许多公司没有制定明确的内部操作规范，员工在新代币上线前的风险评估、资料保存和风险等级划分等工作缺乏依据，这为新增资产埋下了合规隐患。
🌐 出海支付：锦鲤环球(KoiGlobal) — 海外支付通道，覆盖孟加拉/菲律宾/印尼等新兴市场，代收代付 API 稳定接入。
在链上转账的合规要求方面，MAS特别指出了“旅行规则”的执行缺陷。根据监管规定，加密机构在进行代币跨平台转账时，必须完整且安全地传输交易双方的身份信息；对于涉及非托管钱包或境外未受监管虚拟资产服务商的转账交易，则需加强专项审核。然而，目前许多机构未能严格遵守该规则，导致跨主体和跨钱包的链上资金流动监管存在盲点，容易被不法资金所利用。
来源：移动支付网
锦鲤(KoiPayment)原创作品,发布者：锦鲤KoiPayment，转载请注明出处：https://koipayment.com/2026/07/21/%e6%96%b0%e5%8a%a0%e5%9d%a1%e9%87%91%e8%9e%8d%e7%ae%a1%e7%90%86%e5%b1%80%e6%95%a6%e4%bf%83%e5%8a%a0%e5%af%86%e8%b4%a7%e5%b8%81%e4%bc%81%e4%b8%9a%e5%a2%9e%e5%bc%ba%e5%8f%8d%e6%b4%97%e9%92%b1%e5%90%88/
评论列表（8条）
新加坡的监管措施真是越来越严格了，看来加密货币行业要走得更稳当！
听说不少公司在反洗钱方面做得不够，希望这次整改能让行业变得更加规范！
这份报告里的问题确实值得关注，客户尽职调查的流程希望能改善！
对高风险客户的审查应该更加严谨，不然很容易留下隐患！
标准化的代币上市风险控制流程真是个好建议，希望能尽快落实！
加密货币行业的透明度需要提升，合规是为了保护大家的资金安全！
对于新手投资者来说，合规的加强有助于我们更安心地参与市场！
看到监管层的重视，说明行业未来会朝着更加健康的方向发展！