金融监管
英国监管机构发布批发市场资产代币化的指导框架
正文： 英国金融行为监管局（FCA）与英格兰银行于5月18日联合推出了一项框架，旨在加快批发金融市场的资产代币化。这一倡议的主要目标是为机构企业提供必要的监管和技术确定性，以便将数字资产技术从实验性阶段推进到主流应用。 代币化技术使得现实世界的资产（如股票和债券）能够在分布式账本上以数字形式表示。监管机构认为，这项技术是提升市场效率的关键因素，能够简化证券的…
英国监管机构发布批发市场资产代币化的战略框架
正文： 英国金融行为监管局（FCA）与英格兰银行于5月18日共同发布了一项框架，旨在加速英国批发金融市场的代币化进程。该倡议意在为机构提供必要的监管和技术确定性，以推动数字资产技术从实验性阶段向广泛应用的转变。 代币化技术通过分布式账本实现现实世界资产（例如股票和债券）的数字化表示。监管机构认为，这项技术是提高市场效率的重要驱动力，能够简化证券发行和资产管理…
英国监管机构发布批发市场资产代币化战略
正文： 在5月18日，英国金融行为监管局（FCA）与英格兰银行联合推出了一项框架，旨在加快英国批发金融市场的资产代币化进程。该方案的目标是为机构企业提供所需的监管和技术确定性，以推动数字资产技术从实验阶段向主流应用转型。 资产代币化是指在分布式账本上创建现实世界资产（如股票或债券）的数字化表示。监管机构认为此技术是提升市场效率的重要因素，能够简化证券发行和资…
柬埔寨加强金融监管，打击支付诈骗活动
近年来，随着电子支付的普及，柬埔寨的金融环境日益复杂，支付诈骗事件频发，严重影响了民众的财产安全和社会稳定。为了应对这一挑战，柬埔寨政府已采取了一系列加强金融监管的措施，以提升公众对金融安全的信心。 支付诈骗的现状与挑战 柬埔寨的支付诈骗主要表现为网络诈骗和虚假交易，许多民众在未经验证的交易平台上进行支付，导致个人信息和资金的损失。根据统计，2022年柬埔寨…
日本金融厅将外资稳定币定为电子支付工具，预计于2026年6月1日生效
正文： 在5月19日，日本金融厅（FSA）发布了《关于修订〈关于电子支付手段等交易业者的内阁府令〉等相关法规的内阁府令（草案）》。这一修订是在广泛征求公众意见后最终确定的，主要目的是对外国发行的稳定币进行更明确的监管规定。预计该法令将于2026年6月1日正式生效。 此次修订的核心要点有两方面：首先，明确指出符合日本电子支付法律框架的外国法律所产生的信托受益权…
江苏太仓农商银行因网络安全问题遭“双罚”，科技部人员被追责
正文： 5月9日，中国人民银行苏州市分行公布的行政处罚信息显示，江苏太仓农商银行因多项违规行为受到处罚。这些违规行为包括“违反金融统计相关规定、账户管理规定、特约商户管理规定、网络安全管理规定、数据安全管理规定、反假货币业务管理规定、人民币流通管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，以及未按照规定开展客户尽职调查”等10项，…
柬埔寨金融监管新规助力打击网络诈骗
柬埔寨政府近期推出了一系列金融监管新规，旨在加强对网络诈骗行为的打击。这些新规将对本国的金融环境产生深远影响，尤其是在保护消费者权益和维护市场秩序方面。 新规的背景与目的 随着数字支付和在线交易的迅速发展，柬埔寨的网络诈骗案件不断上升。政府意识到，传统的监管模式已无法有效应对新兴的网络犯罪，因此决定采取更加严格的措施来遏制这一趋势。 新规的核心内容包括对金融…
新加坡金融管理局撤销数字资产服务商BSQ的支付许可证
正文： 自5月14日起，新加坡金融管理局正式撤销了数字资产服务公司Bsquared Technology Pte Ltd（BSQ）所持有的主要支付机构许可证。从这一日期起，该公司根据当地支付服务法律，不得在新加坡进行数字支付代币业务。 据了解，BSQ于2025年初获得该经营资质。然而，在监管机构的现场检查中，发现该企业存在多项严重的合规问题，包括风险管理和利…
柬埔寨支付行业新动态：超大UID交易引关注
在柬埔寨的支付行业中，近日出现了一项备受关注的交易动态。根据最新消息，超大UID金额的交易范围为2000到20000，费率设置为1.4%。 这一交易动态引发了行业内外的广泛关注，尤其是在数字支付和加密货币领域。超大UID的交易方式为商家和用户提供了更为灵活的支付选择，有助于推动柬埔寨的数字经济发展。 超大UID交易的优势与挑战 超大UID交易的主要优势在于其…
柬埔寨汇旺资金风波：受害者维权无门，政府沉默不语
汇旺公司资金风波概述 在柬埔寨，洪图旗下的汇旺公司最近爆发了大规模的资金风波，这一事件已经持续数月。然而，柬埔寨政府高层对此保持沉默，引发了广泛的关注和讨论。 受害者的困境 据多名受害者反映，在美国和英国于2025年底对跨国洗钱网络实施制裁后，汇旺公司开始大规模冻结客户账户，并直接划扣用户资金。受影响的人数已超过千人，但至今大多数人仍未收到赔偿。 柬埔寨国家…
柬埔寨金融监管加强：打击跨境诈骗活动
柬埔寨政府近期加强了金融监管，以应对日益严重的跨境诈骗问题。作为东南亚重要的金融中心，柬埔寨的金融活动吸引了众多投资者，但同时也引来了不法分子的目光。 根据相关统计，近年来，柬埔寨的诈骗案件呈现上升趋势，尤其是涉及跨境支付和电信诈骗的案件。这些诈骗活动不仅损害了受害者的利益，还对柬埔寨的金融形象造成了负面影响。 监管措施的具体内容 为此，柬埔寨国家银行（NB…
九州支付疑似跑路，用户预付款无法追回
近日，九州支付因未能兑现用户预付款而引发广泛关注。据悉，该商户自2026年3月30日起停止运营，至今未能处理用户的预付款请求，造成用户资金损失严重。 根据用户反馈，自3月30日以来，九州支付的运营团队对多次催促的预付款请求选择了无视，所有信息均处于已读不回的状态。更令人担忧的是，该商户的广播频道也在同一时间停止了产品信息的发布，确认了其跑路的嫌疑。 用户在社…
央行更新四项支付相关规范！
正文： 近日，中国人民银行对四项支付相关的规范性文件进行了修订，具体包括《城市商业银行银行汇票业务依托大额支付系统处理办法》《银联卡跨行业务资金清算通过大额支付系统处理办法》《支付管理信息系统管理办法》和《境内外币支付系统业务处理规定》。目前，这些修订已形成征求意见稿。 随着社会经济的不断发展，早期发布的这些规范在实际业务操作和制度规定上出现了一些不一致，因…
柬埔寨金融监管新规将影响加密货币市场
近期，柬埔寨政府宣布了一项新的金融监管政策，旨在加强对加密货币市场的监管。这一举措旨在保护投资者，打击洗钱和诈骗活动，同时促进合法的加密货币交易。 根据政府的声明，新规将要求所有加密货币交易平台必须注册并获得相关许可。未按照规定运营的公司将面临严厉的罚款和法律责任。这一政策的出台，标志着柬埔寨在全球加密货币监管方面的步伐逐渐加快。 柬埔寨的加密货币市场近年来…
香港金融管理局提醒：警惕与持牌稳定币发行人有关的代币
正文： 在4月28日，香港金融管理局发布了一则公告，提醒公众注意与持牌稳定币发行人相关的代币。 公告中指出，金融管理局呼吁市民提高警惕，特别关注碇点金融科技有限公司及香港上海汇丰银行有限公司所发布的新闻稿，这些内容涉及声称与持牌稳定币发行人有关的代币。 市场上出现了一些以「HKDAP」或「HSBC」为标识的代币，但这些代币并非由持牌稳定币发行人发行，且与其并…
大象集团被指控为无能中介，客户资金遭遇困境
最近，东南亚地区的投资者对大象集团的信任遭受重创。多位客户反映，该公司不仅未能提供承诺的服务，还出现了洗数据、不结算等问题，最终导致众多投资者的资金无法追回。 据多位受害者透露，大象集团的中介人员在客户面前自称拥有强大的盘口能力，然而实际操作中却表现得极为无能。此外，客户还反映他们的数据被篡改，导致投资决策出现重大失误。更为严重的是，部分客户在多次尝试联系中…
东南亚地区万兴支付涉嫌诈骗活动曝光
近日，东南亚地区万兴支付的多个运营账号被曝光，涉及到一系列诈骗活动。根据举报信息，诈骗者以“上来对接跑我通道”为名，诱骗用户参与活动，并承诺“上压7天担保”，实则在进行资金诈骗。 多名用户在Telegram频道中提到，万兴支付的运营团队包括万兴（暖暖）运营、万兴支付（财务）雪糕等，其操作手法令人警觉。例如，万兴（暖暖）运营的账号（ID：7393003037）…
柬埔寨打击非法支付活动，行业监管将趋严
近年来，柬埔寨在打击非法支付活动方面采取了积极措施，尤其是针对与虚拟货币、代付服务相关的诈骗行为。随着数字经济的快速发展，柬埔寨的金融科技行业日益受到关注，但随之而来的也有不少违法活动。 柬埔寨政府及相关执法机构已经开始加大对非法支付平台的监管力度，确保金融市场的健康发展。这一举措不仅有助于保护消费者的权益，也能为正规金融企业提供一个更为公平的竞争环境。 根…
泰国金融监管加强，打击非法支付渠道
近年来，泰国在金融监管方面不断加强，特别是在打击非法支付渠道和防范金融诈骗方面，取得了一定成效。随着数字支付和加密货币的迅速普及，金融犯罪的手段也日益多样化，给监管机构带来了前所未有的挑战。 根据泰国国家银行的最新报告，非法支付渠道的数量在过去一年内显著增加，这些渠道往往与网络诈骗、洗钱等犯罪活动紧密相关。为了应对这一问题，泰国政府决定加强对金融活动的监督，…
柬埔寨加强金融监管，打击支付诈骗活动
近日，柬埔寨政府对国内的金融监管措施进行了进一步加强，特别是针对日益严重的支付诈骗活动。这一新举措旨在保护消费者权益，并维护国家金融系统的安全性。 柬埔寨作为东南亚发展迅速的经济体，近年来吸引了大量外国投资，然而随之而来的支付诈骗现象也日益突出。政府意识到，只有通过强化监管，才能有效遏制这一问题的蔓延。 柬埔寨国家银行已经开始与国际金融机构合作，分享信息和最…
柬埔寨加密货币市场火热，行业动态频出
在近期的市场动态中，柬埔寨的加密货币行业展现出强劲的增长势头。随着全球对数字资产的关注度不断上升，柬埔寨也开始积极参与这一趋势，吸引了大量投资者和企业的目光。 据业内人士分析，柬埔寨政府对于数字经济的支持政策，推动了加密货币相关项目的快速发展。这些项目不仅促进了当地经济的增长，也为年轻的创业者提供了新的机会。与此同时，柬埔寨的金融监管机构也在逐步完善相应的法…
柬埔寨代付诈骗警惕：官方重申不参与代收代付业务
柬埔寨近日再次引发了关于代付和代收业务的讨论。官方机构明确表示，他们并未参与任何代收代付的业务活动。 这一声明的发布是为了回应近期网络上流传的关于代付诈骗的指控。随着网络诈骗行为日益猖獗，柬埔寨希望通过官方公告澄清自己的立场，避免误解和潜在的法律责任。 在过去的几个月中，柬埔寨的代付业务频频被媒体报道，与之相关的诈骗案件层出不穷，给许多无辜的受害者带来了经济…
锦鲤(KoiPayment)日报 近期卡风控正常现象分析 2021-03-12
分析近期卡风控现象及其背后的原因，同时关注比特币的投资机会，帮助用户合理配置资金。
中国银行账户频遭诈骗，数十个案例曝光
近期，有关中国银行账户被用于诈骗的消息引起了广泛关注。多个银行的账户信息被曝光，涉及的账户包括工商银行、建设银行和中国农业银行等知名金融机构。这一现象不仅对个人用户的资金安全构成威胁，也对整个金融体系的稳定性提出了警示。 在曝光的账号中，工商银行的账户数量较多，包括由杨泽烨、龚英君和李强等人名下的多个账户。这些账户的数字形式让人担心，可能被不法分子用于网络诈…
