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在9月7日，澳大利亚交易报告与分析中心AUSTRAC公布了其监管执法的最新成果。在过去的一年里，该机构对45家汇款和虚拟资产服务提供商采取了监管措施，包括注销、暂停注册和拒绝续期等方式，将这些机构从官方注册名单中移除。这些被处理的企业将不再被允许进行需要注册的受监管支付业务。需要指出的是，AUSTRAC并未透露具体的机构数量，也并不意味着所有相关企业都被认定为存在刑事犯罪行为。
此次处置的原因涉及多种合规与运营问题，诸如企业运营能力不足、业务长期休眠、资不抵债、未获得相应资质从事业务、重大变更未向监管报告，以及存在显著的洗钱和恐怖融资风险等。AUSTRAC强调，注册并非简单的行政程序，企业在运营的每个阶段都必须具备持续的运营能力，保持信息透明，并具备有效控制金融犯罪风险的能力。即使处于休眠状态的企业，如果仍持有注册资格，也可能误导合作方和消费者，形成潜在的金融风险。企业如果陷入资不抵债，往往会导致合规人员流失、风控资源减少，从而进一步加大风险。
在此次通报中，特别提到虚拟资产服务商GetCoins（其运营主体为BA Digital Ventures Pty Ltd）。监管机构与国家反诈骗中心合作，基于大量用户投诉展开了调查，结果发现该平台被有组织的加密货币投资诈骗团伙所利用，因此立即注销了其注册资格。AUSTRAC指出，用户投诉不仅是服务纠纷的线索，更是重要的金融情报来源。反复出现的诈骗相关投诉、异常钱包地址及收款账户等，可能指向协同犯罪网络，因此支付机构需要将投诉处理纳入其风控监测体系。监管机构已将部分涉案企业背后的责任人移交给澳大利亚及其他地区的执法和监管机构，以便为后续调查和处理提供支持。
由于汇款和虚拟资产业务涉及快速的资金流转和跨多个司法管辖区的中介链条，一直以来都是反洗钱监管的重点。资金可以通过多个代理、账户和链上钱包进行转移，交易的碎片化给追溯带来了巨大挑战。AUSTRAC提醒，机构在判断可疑交易时不能仅依赖单一指标，而应结合客户资料和交易背景进行综合分析。此外，企业在股权、管理层、业务范围和客户群体等方面发生重大变化时，必须及时向监管机构报告。
AUSTRAC也向行业提出了合规工作的指引：企业需主动管理注册续期和变更报告，定期审核人员、技术和财务资源是否与业务规模相匹配；落实全生命周期的客户尽职调查、受益所有人识别、交易全链路监测、可疑交易报告和档案保存等完整风控流程；银行等合作方也应持续核查合作支付机构的注册状态，而不能仅依赖一次性入网审核。对于代理网点模式，需确保整个网络统一执行合规标准。
来源：移动支付网
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评论列表（8条）
AUSTRAC的这一举措真是及时，金融科技的合规性太重要了！
对于这些被注销的机构，真不知道它们之前是怎么运营的。
可见合规不是一朝一夕的事，企业要持续关注法规变化啊！
希望未来能有更多透明的信息，这样消费者才能放心选择服务。
有些企业长时间休眠，但仍然持有注册资格，真的有点奇怪。
这说明了监管的力度越来越大，金融市场的健康发展离不开这一点！
洗钱和恐怖融资风险真的不能掉以轻心，期待AUSTRAC继续加强监管。
看到这样的新闻，感觉金融科技行业的未来会更规范了，真期待！