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据移动支付网报道，立陶宛金融犯罪调查局（FNTT）公布的数据显示，该国全年接收到的可疑交易报告中，80% 由欧洲金融科技巨头 Revolut 提供。在监管压力的推动下，Revolut 正在全面加强其在立陶宛的持牌银行业务合规性。
数据显示，FNTT 去年共受理了约 10 万份可疑交易报告，其中有 8 万份来自 Revolut。这些报告大多数涉及针对个人用户的电信和支付欺诈交易。作为欧盟通行证的发放机构，立陶宛央行与欧洲央行共同对 Revolut 的欧洲银行业务进行监管。去年 4 月，由于反洗钱风控方面的漏洞，Revolut 被罚款 350 万欧元，这也是立陶宛央行对金融机构开出的最高罚款之一。
监管机构的检查发现，Revolut 在客户关系管理和交易监控的全流程中存在系统性缺陷，其风控机制未能有效识别可疑资金往来，触及了欧盟的反洗钱监管底线。
独立行业分析师 Max Karpis 解释道，大量可疑报告的核心原因在于 Revolut 拥有庞大的用户基础：该平台在欧洲经济区的用户数量达 5700 万，客户总量远超立陶宛其他持牌银行，导致可疑线索数量自然增加。
他还提到，Revolut 已主动推出 AI 实时风控与反欺诈系统，借助高灵敏度的筛查机制，成功拦截了大多数欺诈行为，使立陶宛地区的整体欺诈案件数量逐步稳定。平台的风控模型遵循“宁错报、不漏报”的标准，筛查阈值高于法定最低要求，以符合欧洲严格的反洗钱监管预期。
尽管高频的误报增加了运营成本和客户投诉等副作用，但这也表明该平台正在积极释放合规整改的信号。Karpis 还指出，长期以来，一些市场用户利用 Revolut 平台规避各国的金融监管，而公司目前正在自上而下地推进内部合规整顿，这种灰色使用空间将会持续缩小。
来源：移动支付网
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评论列表（8条）
哇，Revolut 的可疑交易报告占这么大，真是没想到！这意味着他们的用户也比较多吗？
合规性越来越重要，希望 Revolut 能够加强监控，保护用户的资金安全！
立陶宛的监管力度真够大的，看来金融科技公司不能掉以轻心啊。
看到这样的数据，感觉 Revolut 可能面临更大的挑战，期待他们的改进！
反洗钱的监管底线不能触碰，支持立陶宛央行的做法，必须要严谨！
可疑交易报告的数量让人咋舌，金融科技的成长和风险并存啊！
真心希望像 Revolut 这样的企业能够在风控方面做得更好，给用户信心。
立陶宛作为金融监管先锋，真的很值得其他国家学习，期待未来更多创新！