金融监管总局与央行、证监会、财政部联合发布《关于完善金融机构治理的实施意见》

尊敬的各金融监管局、人民银行上海总部及各省市分行、证监会各监管局、各省区市财政厅（局）及新疆生产建设兵团财政局：

为加速构建具有中国特色的现代金融企业制度，持续优化金融机构治理结构，促进金融高质量发展，特提出以下实施意见。

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大及历次全会和中央金融工作会议的精神，加强党中央对金融工作的集中统一领导，完善中国特色现代金融企业制度，推进强监管、防风险、促进高质量发展的方针。坚持以人民为中心，提供令人民满意的金融服务，强化金融风险防控，深入整治大股东违规干预和内部人控制等突出问题，健全有效的公司治理机制。此外，强化金融服务实体经济，重点支持重大战略、关键领域及薄弱环节的优质金融服务。到2029年，力争形成权责清晰、激励约束相互协调、风险管理严格、运作规范高效的金融机构治理体系，从而显著增强金融体系的内在稳定性和抗风险能力，并提升金融服务高质量发展的质效。

（一）加强党中央对金融工作的集中统一领导，推动金融机构党组织完善落实党中央重大决策的机制，严格执行“第一议题”制度和重大事项请示报告制度，坚决维护党中央的权威，确保党中央的决策和习近平总书记的重要指示精神在金融业得到贯彻。

（二）深化党的领导与公司治理的有机结合。国有金融机构需严格落实“党建入章”、双向进入与交叉任职的要求，确保党委（党组）在重大经营管理事项上进行前置研究讨论，发挥领导作用。对于不设党委的国有法人金融机构，党支部需依规对重大经营管理事项进行集体把关。推动非公有制金融机构的党建工作覆盖。

（三）坚定不移地推进全面从严治党。严格落实管党治党的主体责任、监督责任及第一责任人责任，坚决破除“例外论”、“精英论”、“特殊论”。加强对金融机构“一把手”及其领导班子的监督，完善权力配置及运行制约机制，落实防范化解金融风险的问责要求，加大责任追究力度。坚持风腐同查同治，严肃查处“靠金融吃金融”、“靠监管吃监管”以及金融风险背后的腐败行为，持续净化政治生态。深化警示教育，加强清廉金融文化建设。

（四）严格把控股东准入。构建产业资本与金融资本的“防火墙”，严禁违规跨业经营、杠杆率过高的企业或存在严重失信行为的企业和个人成为金融机构的主要股东或实际控制人。强化对主要股东、实际控制人及受益所有人的穿透识别，明确报告义务，禁止隐瞒控制权、关联关系和一致行动关系，防范虚假出资、循环注资和抽逃资本。

（五）规范股东行为。金融机构股东应在公司治理框架内行使权利和履行义务，禁止滥用股东权利或违规干预金融机构的经营管理。建立健全股东不当所得追回机制和风险责任追偿机制，保障中小股东对重大事项的知情权、参与决策权和监督权。

（六）加强领导班子与专业人才队伍的建设。坚持政治、能力与作风三方面的高标准，推动国有金融机构领导班子的优选，培养高素质、专业化的金融干部队伍，营造鼓励创新与创业的良好环境。

（七）提升董事会的运行质效。董事会需依法依规履行重大决策及监督职责，充分发挥决策主体的作用。结合机构定位、股权结构及董事的专业背景等因素，优化董事会结构，明确职责。合理设定同一股东及其关联方提名董事的比例要求，董事应忠实勤勉履职，保障利益相关方的权益。

（八）提高独立董事的履职效能。推动独立董事在审计、提名、薪酬与考核、关联交易等专门委员会中占多数，并担任召集人。建立健全选聘机制，防范大股东和内部人的违规干预，鼓励为独立董事投保责任保险。

（九）规范经理层的履职。落实经理层向董事会报告制度，建立并严格执行履职问责制，推动高级管理人员遵守高标准职业道德。

（十）健全激励和约束机制。推动建立分类考评体系，优化激励机制以支持可持续发展与战略目标的实现，确保经济责任与社会责任相统一。

（十一）加强内控合规及内部审计。推动金融机构健全内部控制体系，强化对关键岗位及核心业务的管控，严格落实履职回避制度。

（十二）提升风险防控能力。推动金融机构建立全面风险管理体系，完善风险防控机制，实现全面覆盖风险管理。

（十三）加强公众监督。完善信息披露规则，确保利益相关方及时获得信息，鼓励公众监督金融机构的管理。

（十四）发挥行业自律组织与中介机构的作用，强化自律监督，推动中介机构履职尽责。

（十五）保护金融消费者及其他利益相关方的合法权益，普及金融知识，维护消费者的知情权、自主选择权。