风险控制
新加坡金融管理局就币安盗窃事件发表声明：警示公众谨慎参与加密货币交易
正文： 据《联合早报》报道，11月5日，新加坡金融管理局就近期币安被盗事件发表了回应，提醒公众在参与加密货币交易时务必保持谨慎，避免与未获得监管资质的机构进行交易。币安自2021年9月起便未能获得新加坡的金融服务牌照，并已被列入投资者警示名单。此次事件中，预计被盗资产规模达到63亿美元，平台曾一度暂停提款及某些交易功能。 新加坡金融管理局指出，持牌的数字支付…
保罗·图德·琼斯：财富保护比赚钱更重要
财富管理的智慧 在投资领域，如何保护已有的财富常常被忽视。著名对冲基金经理保罗·图德·琼斯（Paul Tudor Jones）对此提出了独到的见解。他表示，投资者应更加关注如何避免亏损，而不是单纯追求盈利。 保罗·图德·琼斯是图德投资公司的首席执行官，个人净资产达到81亿美元。他的成功并非偶然，而是源于对风险的深刻理解和应对策略的灵活运用。 从投资新手到成功…
专访ZX Squared Capital的CK Zheng：华尔街风险控制专家如何准确预测市场动态，实现比特币收益翻倍
正文： 2022年11月，FTX在短短几天内轰然倒下。在加密市场中，某一天的市值蒸发高达千亿美元，令持币者惶恐不安，行业内弥漫着悲观情绪。 而在这场风波中，一位曾管理过150人全球风险团队的华尔街资深人士却依然保持冷静，密切关注链上数据。 “完全不慌。”CK Zheng回忆起那晚时表示，“因为从结构上我们就远离了对手风险。” CK Zheng是加密对冲基金Z…
外滩大会聚焦金融AI落地：竞争核心不在智能体数量
9月9日消息，在2026 Inclusion·外滩大会的“AI原生时代·信用经济的应用探索”论坛上，来自银行、消费金融、征信、云计算及人工智能领域的多位专家齐聚一堂，探讨如何将AI技术融入个人信用管理、消费场景风控及智能客户经理等实际应用中。 中国工程院院士、同济大学教授蒋昌俊表示，“AI的基础设施不只是算力与服务器的简单叠加，而是将数据与业务相连接的关键。…
在安全成为关注焦点之际，BIT如何实现可验证的信任？
正文： 近期，数字资产行业频繁发生安全事件，几起攻击和资金被盗的案例使得平台安全再次成为市场的焦点。随着攻击手段的不断进化，风险已不再局限于单一的钱包或技术漏洞，可能涉及账户权限、私钥管理、资产转移以及第三方基础设施等多个环节。 对于用户而言，关键的问题不只是“平台是否安全”，而是：在异常事件发生时，平台能否及时发现并阻止风险？关键操作是否具备足够的授权和制…
金融行业中的AI进展：2026外滩大会揭示的现状
正文： “不应用AI的金融机构必然会被淘汰，但仅有AI并不足以保障成功。”在2026 Inclusion·外滩大会的“AI原生时代·信用经济的应用探索”论坛上，清华大学五道口金融学院金融发展与监管科技研究中心的主任张健华于9月9日指出。 此次论坛由钱塘征信与蚂蚁消金共同主办。中国工程院院士、同济大学教授蒋昌俊，以及来自银行、消费金融、征信、云计算和人工智能等…
人工智能在支付与金融风险控制中的应用：谁对AI决策负责？Sumsub报告揭示“问责不对称”
正文： 随着AI智能体逐渐融入支付风控、反洗钱监测、身份验证和交易审批等关键领域，一个重要问题被忽视：企业是否能够清晰阐述AI的决策逻辑？ 在2026年8月，全球身份验证平台Sumsub与新加坡金融科技协会联合，对亚太地区9个市场的720名风险、合规及运营高级管理人员进行了调查，发布了《亚太地区数字信任现状：AI治理基准报告》。 报告中指出，中国约97%的企…
英国支付合规成本激增，年罚款高达1.24亿英镑
正文： 根据英国金融行为监管局（FCA）2025年的执法记录，该局向支付行业及金融科技领域发出了更为严厉的监管信号。全年罚款总额已超过1.24亿英镑，大多数处罚均涉及反洗钱措施和金融犯罪治理的缺失。年度内，最高的三笔罚款分别是：全国建房互助协会被罚4400万英镑，巴克莱银行被罚3900万英镑，以及数字银行Monzo被罚2100万英镑。 在这三起案件中，FCA…
中行智能化风险管理助手项目结果公告
正文： 中国银行股份有限公司的风险管理智能化助手项目，包括AI数据库和智能体平台，现已顺利完成采购流程，具体结果公告如下： 一、项目名称：风险管理智能化助手-AI数据库与智能体平台项目 五、入选供应商：上海元枢智汇技术有限公司 六、采购金额（元）：516750元 来源：移动支付网
AI自主操作的崛起：金融科技的安静革命
正文： 在早晨九点，一位客户经理启动电脑，收到了完整的企业贷款审批报告。这份报告涵盖了企业的财务数据分析、行业风险评估、历史信用记录审查以及最终的风险控制建议和利率方案。这并非某位同事经过几天的努力所完成，而是由一位AI“员工”在短短几分钟内自动生成的。它通过调用多个数据库，运用了风险控制模型，核查合规性，并在每一个重要环节请求了人工审核。 这并不是科幻电影…
西安银行数字化员工已覆盖16个管理部门，年节省超5万小时
正文： 根据移动支付网的消息，西安银行近期公布了其人工智能技术的应用进展，涉及大模型和RPA等多个领域。该行在智能风险控制和运营管理上取得了阶段性成果，并借助实践经验，持续拓展大模型的应用范围，探索更多业务场景。 在智能风险控制方面，西安银行建立了一个智能风控系统，利用实时流计算、设备指纹和机器学习等先进技术，并参与了人民银行的反洗钱、非法集资及电信诈骗建模…
中额固额UID交易新机会：金额500~1000的支付方案分析
在当前的支付环境中，用户对中额固额UID的需求日益增长。近日，某Telegram频道发布消息，提供金额在500至1000范围内的中额固额UID交易方案，费率为2.0，这一消息吸引了不少关注。 中额固额UID的定义与应用 中额固额UID是指在特定金额范围内进行的用户身份识别（UID）交易。这种交易模式在许多在线支付平台中得到广泛应用，尤其是在需要快速结算的场景…
腾讯云与拉卡拉：商户审核进入Agent时代！
正文： 每日，成千上万的营业执照、身份证及门头照片涌入各类第三方支付机构的审核平台。这份被称为“商户进件”的资料清单不仅是行业的业务起点，也是风险控制的首要防线。 对于所有第三方支付机构而言，这道防线从未轻松。伪造的营业执照、篡改的身份证信息及编辑过的门头照，一旦虚假材料渗透，将导致“幽灵商户”的悄然入侵支付系统；这类商户可能被用于洗钱、套现或诈骗，机构将因…
Tether再次冻结超160万美元USDT，TRON链成监管重点
Tether冻结资产更新 5月29日，全球最大的稳定币USDT发行方Tether宣布更新其链上冻结名单，新增17个被冻结地址，这些地址涉及Ethereum（以太坊）和TRON（波场）两大网络，累计冻结金额已超过160万美元。 TRON网络成为重点监控对象 根据最新数据，TRON网络依然是Tether进行风险控制和执法协查的重点。新增的17个被冻结地址中，有1…
Tiger Research：链上风险操盘者，147万亿与70亿市场体量的巨大差距
正文： 本报告由Tiger Research撰写。当前在去中心化金融借贷领域，话语权正在逐步从项目协议方转向那些掌握风险控制决策的专业操盘主体。行业参与者面临的选择已经简化为：依赖他人的判断能力、向外界输出研究能力，或是发展自有的判断能力。 传统金融早已实现了决策与执行的职责分离，而随着加密市场的不断成熟，各类细分功能也逐渐形成专业化的运营主体。 加密行业已…
行业动态：无视并发，积极应对市场挑战
在当前复杂的市场环境中，企业面临着各种挑战，尤其是在并发处理和用户需求快速增长的情况下。最近，业内人士发出了号召，鼓励各个公司和团队积极应对市场变化，强调了‘上量来怼，无视并发’的重要性。 这一信息传达出一种积极向上的态度，鼓励企业不惧怕并发带来的压力，而是以增长为导向，积极扩展市场份额。行业专家指出，面对日益增长的用户需求，企业必须快速调整策略，增强系统的…
强化风险控制，确保安全运营
在当前复杂多变的市场环境中，风险控制已成为各行业企业运营的重中之重。无论是金融、科技还是其他行业，主动做好风控工作不仅是企业责任，更是确保长期发展的必要条件。 近期，有业内人士指出，企业应在日常运营中增强风控意识，通过完善内部管理体系来降低潜在风险。许多企业已经开始着手建立更为严格的风险评估流程，以保护自身及客户的利益。 尤其在东南亚地区，随着经济的快速发展…
