Wise面临5亿欧元洗钱调查，股价暴跌近15%

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著名的跨境支付平台Wise（前称TransferWise）于6月1日遭遇重大的合规危机。其欧洲子公司Wise Europe正在比利时布鲁塞尔检察官办公室的深入调查之中，涉嫌为犯罪组织提供洗钱渠道，涉及的可疑交易金额高达5亿欧元（约合5.83亿美元）。在相关消息发布后，Wise在伦敦和纳斯达克的股价同步大幅下跌，盘中最大跌幅接近15%，单日市值损失数十亿英镑，创下自2021年上市以来的最大单日波动。

比利时检方于6月1日正式确认，针对Wise欧洲业务的调查自2025年开始，目前已进入最后阶段。此次调查的导火索是过去一年内，欧洲30多个国家的司法机构在处理诈骗、毒品走私和腐败等案件时，频繁在数百份跨境司法协助请求中发现Wise账户的活动，资金链条与非法活动的所得紧密相连。

检方的指控主要集中于两项反洗钱（AML）合规缺陷：首先是客户身份识别（KYC）方面的严重不足，未能有效核实用户的真实身份；其次是交易监控机制的失效，未能对大额拆分和高频跨境等可疑交易模式进行预警和拦截，导致该平台成为非法资金的洗钱工具。

Wise总部迅速发表声明，表示正在“积极配合检方提供相关业务资料”，并强调“执法机构的常规信息询问并不代表存在违规行为”，同时指出尚未收到任何正式的调查结果或处罚通知。

尽管公司努力安抚市场，但投资者的恐慌情绪依然难以消散。截至收盘，Wise在伦敦的股价跌幅缩小至11.35%，而在纳斯达克上市的WSE.US盘前一度暴跌超过17%。市场的担忧主要集中在三个方面：首先是巨额罚款的风险，参考欧美同类金融科技企业的洗钱案件，罚款金额可能达到全球营收的10%-20%；其次是欧洲业务可能受限，比利时作为Wise的欧洲总部，监管的重击可能直接影响其核心市场的运营；最后，合规成本的激增将迫使平台投入巨额资金重构其AML体系。

此次调查并非Wise首次触及合规红线。公开资料显示，2022年比利时央行曾要求其整改客户地址证明缺失问题；2025年7月，美国多个州的监管机构联合对其开出420万美元的罚单，指出其AML体系存在系统性缺陷。

作为跨境支付领域的标杆企业，Wise拥有1900万活跃用户，日均处理470万笔交易，其跨境小额高频业务模式天然存在洗钱风险。业内分析人士指出，此案标志着全球金融科技监管进入新阶段，“重创新、轻合规”的野蛮生长时代已然结束，尤其在欧洲地区，非银行支付机构的AML监管标准将进一步收紧。

值得注意的是，此次调查正值Wise上月将主要上市地点从伦敦迁至纳斯达克的几周后，本意在于拓宽融资渠道和强化北美市场布局，但如今却遭遇欧洲监管的重创，给其全球化战略蒙上了一层阴影。

来源：移动支付网