光大理财投资516万元布局AI，发展算力平台与风险管理智能体

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近期，光大银行的全资子公司光大理财启动了算力基础设施和智能应用项目的招标，整体预算达516.51万元，旨在利用人工智能推动理财业务的智能化转型。目前，银行理财领域的AI应用正在加速从试点阶段向大规模落地迈进。此前，光大理财已选择了典型的业务场景，并与DeepSeek合作，借助自主可控的先进技术推动业务发展。

随着AI在多种业务场景中的应用逐渐深入，未来银行理财的服务模式将向“人机协同”转型。当AI负责标准化分析时，理财经理的角色将从“信息提供者”转变为“价值共创者”。其核心竞争力将体现在对复杂情境的综合判断、与客户的深度情感连接和信任建立，以及通过人机协作实现服务效率的最大化等方面。

光大理财正在招标算力平台和风险管理智能体，DeepSeek已在其典型业务场景中发挥了重要作用。

5月11日，光大理财发布了统一智能算力平台项目的招标公告，计划采购两台国产AI加速卡智能算力服务器，项目预算为403万元。公告指出，投标人需为所投产品的AI加速卡原厂商或其授权代理商，并需提交2021年1月以来的服务器采购案例。

同日，光大理财还在推进风险管理智能体的建设，项目预算为113.51万元，其中78.5万元用于标准化产品采购，35.01万元用于项目实施。这一举措旨在提升风险管控能力，为投资决策提供支持。

在银行理财领域，AI技术的应用正在加速发展。近期，除了光大理财，多家银行及其子公司也发布了涉及AI的招标公告。例如，兴业数金发布了关于兴银理财智能询价三期项目的供应商征集调研公告，计划在现券业务中新增交易对手画像分析，实现现券比价机器人、资金交易机器人及现券交易机器人的功能，并配合兴银理财风控系统以及新一代代客资产管理系统的切换与并行验证。

据《证券日报》报道，面对智能化转型的浪潮，银行理财的AI应用正从试点探索转向规模化应用，应用领域主要集中在三个方面：首先是客户触达与营销，通过AI外呼和智能推荐实现精准获客；其次是投资决策辅助，利用机器学习进行资产配置建议和风险评估；最后是服务响应优化，借助智能客服处理频繁咨询，提升服务效率。

光大理财已选择典型业务场景与DeepSeek合作，构建起涵盖“投前-投中-投后”全周期的智能决策体系，横跨产品销售服务、投资研究、风险合规和运营管理四大领域，以技术赋能业务全流程，为智能化发展打下坚实基础。

光大理财表示，基于多样化的算力资源，其自主研发的AI场景助手和智能研报解读平台已完成DeepSeek模型的接入。AI场景助手可提供基于多源头外部信息的广域数据查询服务，通过新模型的引入，增强服务的抗干扰能力和长文本理解与反馈能力；智能研报解读平台则专注于海量金融文本的智能解析与价值提炼，依托扩充的模型库提升在自然语言理解、知识推理与生成方面的能力，实时抓取各类非结构化金融文本，通过实体识别、情感分析和事件关联等技术转化为结构化知识图谱，并遵循自身的投研框架，赋能投研常规任务，生成包含风险提示、交叉验证和投资建议的智能解读。

此外，为进一步提升投研能力，光大理财计划基于DeepSeek大模型构建路演机器人系统，借助DeepSeek的理解和推理能力，自动记录和归纳券商与基金的路演信息，以辅助把握市场预期、梳理观点分歧，提炼行业洞察。

未来银行理财将逐步向“人机协同”的服务模式转变。

有报道称，AI在银行理财领域的角色正在悄然升级，从辅助的“工具”转变为参与业务全流程的“伙伴”。

例如，光大理财多维度探索AI应用场景，除了上述投研领域的AI场景助手和智能研报解读平台外，还在销售领域布局智能客服和智能投顾；在风险领域建立智能放款审核助手，在运营领域推进智能信息披露数据解析。

浦银理财的AI应用聚焦于投研领域，推出的“AI投研”涵盖大类资产观点、固收十大问答、权益看好/看空行业和股票等多个子模块，通过AI算力实现外部研报观点的自动化提取与可视化统计展示，帮助投资经理和研究员快速掌握最新市场看法，从而辅助投资决策。

招银理财则通过智能机器人推进AI技术的落地，自2023年起，主要聚焦智能投研、智能风控、智能营销和智能运营四大方向。资料显示，该公司已有30余类机器人应用于多个业务场景，其中交易机器人最为突出，预计在2024年将协助完成80%的债券交易，交易量达2.8万亿元。

随着AI在各类业务场景的广泛应用，未来银行理财的服务模式将逐渐朝着“人机协同”方向发展。许多投资者表示，在了解产品信息及相关规则时，因更注重服务的高效性、规范性与专业性，倾向于使用AI服务；而在进行养老或其他需求的资产配置时，则希望与客户经理进行面对面沟通。

业内人士指出，随着AI逐步接管标准化分析，理财经理的角色定位也将发生变化，从传统的“信息提供者”转向“价值共创者”。其核心竞争力将体现在复杂情境下的综合判断能力、与客户的深度情感连接和信任建立，以及通过人机协同实现服务效率的最大化等方面。未来，顶尖的理财经理将成为“AI驾驭者”，通过提出正确的问题、解读算法输出、整合AI建议与客户需求，形成“人的智慧+机器效率”的最佳组合，创造出“1+1＞2”的服务价值。

来源：移动支付网