荷兰银行
荷兰银行业协会倡导机器学习模型取代传统风控体系
正文： 据移动支付网报道，荷兰银行业协会（NVB）近期发布了一份行业白皮书，呼吁金融机构大规模实施机器学习模型，以替代传统的风控系统进行客户交易监控。该倡议旨在借助人工智能技术，提高金融犯罪识别的准确性和操作效率。 在白皮书中提到，当前银行普遍依赖基于固定规则的传统风控系统，采用固定的交易额度和僵化的参数来判定可疑交易。这种方式每年会生成数十万条可疑活动报告…
荷兰银行因反洗钱管理缺陷遭到监管处罚
正文： 移动支付网讯：荷兰银行（ABN AMRO）近期因其反洗钱管理体系存在缺陷，被荷兰中央银行（DNB）依法查处并处以罚款。 在2023年9月20日至2024年9月9日进行的专项调查中，荷兰中央银行发现该行的反洗钱管理体系存在多项结构性问题，未能满足维护金融体系完整性的合规要求。 对于监管机构所指出的缺陷，荷兰银行全面承认所有事实，并对其严重性表示认同，完…