5月13日，美国内华达州地区法院裁定支付处理公司Cliq及其两名高管多次违反2015年的联邦法院监管指令，构成民事藐视法庭，因此被处以650万美元的民事罚款。
该公司明知故犯，协助高风险商户规避风险控制审核，违规处理大量交易，这些交易被列入万事达卡的高风险商户名单。其支付合规工作严重不足，不仅故意协助商户掩盖拒付的真实数据，进行账户拆分以转移资金，还未实施商户准入的尽职调查，允许空壳公司和虚假经营主体接入支付渠道。
此外，该企业无视交易风险的底线，持续为超出拒付标准的商户提供收单服务，未按规定完成风险评估和书面报告，完全背离了之前达成的合规经营协议。
美国联邦贸易委员会表示，此次重罚传达了明确的监管信号，未来将进一步加强支付行业的风险控制，严厉打击各类协助滋生消费金融欺诈的支付违规行为，以维护美国支付市场的交易秩序。
来源：移动支付网
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评论列表（8条）
完了，以后用Cliq支付得多留个心眼了，这种公司太不靠谱了！
感觉支付行业的风险控制越来越严格了，希望能保护消费者利益！
这次罚款力度挺大的，真希望其他公司能引以为戒！
问一下，Cliq的用户会受到影响吗？这些罚款会不会导致服务下降？
合规真的是个大问题，金融科技企业应该更加重视！
万事达卡高风险商户名单的管控真是必要，避免了很多潜在风险。
看到这样新闻真是让人心痛，反映出整个行业的隐忧。
赞同FTC的决定，监管越严越好，消费者的安全才最重要！