美国联邦贸易委员会对Humboldt Merchant Services处以1200万美元罚款并实施永久禁令

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根据最新消息，美国联邦贸易委员会（FTC）对支付处理公司Humboldt Merchant Services采取了执法措施，要求其支付1200万美元的罚金，并对其从事高欺诈风险商户的支付处理服务实施永久禁令，以解决其协助商户进行消费欺诈的相关指控。

FTC的调查发现，Humboldt为超过1000家空壳商户提供支付处理服务，这些商户实际上是未经授权的账单诈骗活动的掩护，包括被FTC于2024年关闭的Legion Media。

据FTC指出，Humboldt在明知这些商户涉嫌欺诈的情况下，仍然与其合作。涉案商户的拒付率高达信用卡行业高危标准的近10倍。Humboldt不仅违规为这些商户开户和处理交易，还通过关联企业利用低风险银行识别号码（BIN）来提升交易的通过率，从而恶意扩大欺诈交易的规模，并故意规避风险监控。

此次处罚不仅包括1200万美元的消费者赔偿金，还包含多项关键限制：禁止该公司参与或协助信用卡洗钱活动；禁止为空壳公司、高风险MATCH名单上的商户、被执法处罚的商户以及高危电商提供支付服务；禁止伪造或协助伪造商户信息以获取支付服务资格，同时严禁进行任何规避反欺诈和风险监控的违规行为。

此次处罚决定经过FTC全体成员投票通过，相关裁定已提交至密歇根州东区联邦地区法院进行审理。FTC表示，此案展示了其对协助欺诈和违规经营的支付服务商进行严格追责的监管立场。

来源：移动支付网