跨境支付巨头Worldpay因外汇投资诈骗案遭罚款

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据路透社及费加罗报等多家媒体的报道，法国巴黎刑事法院（Paris Criminal Court）近期裁定，全球支付巨头Worldpay因未能履行对客户的尽职调查责任，涉及一起国际外汇投资诈骗案，该公司支付系统被诈骗团伙用于非法外汇交易和洗钱，因此被罚款20万欧元（约156万元人民币）。此外，法院还要求Worldpay对部分受害者承担民事赔偿责任。

据了解，这起案件涉及的金融诈骗案已历时超过十年，涉案金额高达数千万欧元。从2011年到2014年，一个以持有双重国籍的人员为核心的诈骗团伙在互联网上建立了多个虚假的外汇（Forex）交易平台，以高额利润作为诱饵，通过网络广告和电话推销的方式骗取了大量投资者的资金。然而，受害者投入的资金很快被转移到塞舌尔、乌克兰及其他监管相对宽松的地区，最终无影无踪。

案件的关键在于Worldpay在这一过程中所扮演的角色。

法院调查发现，涉案的一家注册于塞浦路斯的公司Seroph与多个欺诈性的在线交易平台有联系，而Worldpay正是Seroph的支付服务提供商。在2011至2014年期间，Worldpay为Seroph处理了超过1680万欧元的交易资金。这种通过正规支付渠道“洗白”的诈骗行为，显著增加了监管和追赃的难度。

因此，法院认定Worldpay构成“共谋非法经营支付服务”的罪名，原因在于其未能履行支付服务提供商的调查责任，对异常资金流动缺乏足够警觉，从而为诈骗团伙提供了资金通道。这一判决传递出明确的信息，即支付服务提供商不能以“技术中立”为由逃避责任。当支付渠道被用于处理明显异常或涉嫌违法的资金流动时，支付平台有责任主动识别、报告并切断这些交易通道。

近年来，随着在线投资诈骗、虚假外汇平台及加密货币传销等金融犯罪在全球范围内愈演愈烈，各国的监管机构也逐步将监管范围扩展至支付通道层面。例如，法国金融市场管理局长期以来警告虚假投资平台的风险，并积极采取措施从支付渠道入手打击诈骗行为；美国商品期货交易委员会和证券交易委员会近年来也多次对为诈骗平台提供支付服务的第三方机构提起诉讼；在欧盟《数字运营韧性法案》及反洗钱新规的框架下，支付服务提供商的合规责任也在不断增强。

此外，Worldpay的前身为苏格兰皇家银行的支付业务部门，经过多年的发展，已成为全球领先的跨境支付服务商，业务遍及多个国家和地区。值得注意的是，Worldpay在不久前完成了一项重大的股权变更。2026年1月，美国科技公司Global Payments宣布完成对Worldpay的收购，交易总金额超过240亿美元。

来源：移动支付网